สำนักงานคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการทุจริตแห่งชาติ หรือ ป.ป.ช. เดินหน้าพัฒนาความร่วมมือกับภาคธนาคาร โดยร่วมกับสมาคมธนาคารไทยและธนาคารสมาชิก 15 แห่ง พัฒนาระบบรับ–ส่งข้อมูลทางการเงินผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบบัญชีทรัพย์สินและหนี้สินของผู้ดำรงตำแหน่งทางการเมือง รวมถึงเจ้าหน้าที่ของรัฐ

ความร่วมมือดังกล่าวมีเป้าหมายสำคัญในการทำให้การตรวจสอบข้อมูลทางการเงินทำได้เป็นระบบมากขึ้น ลดขั้นตอนการประสานงานแบบเดิม และช่วยให้ ป.ป.ช.สามารถตรวจสอบข้อมูลบัญชีเงินฝากและธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบทรัพย์สินได้อย่างมีประสิทธิภาพ

พัฒนาระบบ FIS เชื่อมข้อมูลธนาคารผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์

ป.ป.ช.ได้พัฒนาระบบรับ–ส่งข้อมูลผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ หรือ Financial Information System (FIS) ซึ่งเป็นระบบที่ออกแบบให้มีรูปแบบข้อมูลมาตรฐานกลาง หรือ Template กลาง เพื่อให้ธนาคารสามารถส่งข้อมูลที่จำเป็นต่อการตรวจสอบมายังสำนักงาน ป.ป.ช.ได้ในรูปแบบเดียวกัน

นายประภาศ คงเอียด กรรมการ ป.ป.ช. เปิดเผยในการประชุมหารือร่วมกับผู้บริหารสถาบันการเงิน สมาคมธนาคารไทย และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เมื่อวันที่ 29 สิงหาคม 2568 ว่า ความร่วมมือดังกล่าวมีเป้าหมายเพื่อพัฒนาการเชื่อมโยงฐานข้อมูลทางการเงินระหว่างหน่วยงาน และเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบบัญชีทรัพย์สินและหนี้สินของผู้ดำรงตำแหน่งทางการเมืองและเจ้าหน้าที่รัฐ

ต่อมาในการรายงานความคืบหน้าเมื่อวันที่ 2 กันยายน 2568 ป.ป.ช.ระบุว่าระบบ FIS อยู่ระหว่างการทดสอบขั้นสุดท้าย โดยเริ่มจากข้อมูลบัญชีเงินฝาก และมีแผนขยายการเชื่อมโยงข้อมูลไปยังผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทอื่นในอนาคต

ตรวจสอบบัญชีเงินฝาก ก่อนขยายไปสินเชื่อและธุรกิจ

ในระยะแรก ระบบมุ่งเน้นข้อมูลบัญชีเงินฝาก ซึ่งเป็นข้อมูลสำคัญในการตรวจสอบบัญชีทรัพย์สินและหนี้สินของบุคคลที่อยู่ภายใต้การตรวจสอบของ ป.ป.ช.

นอกจากนี้ ยังมีการหารือถึงการขยายรูปแบบข้อมูลกลางไปสู่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ เช่น สินเชื่อส่วนบุคคลและสินเชื่อธุรกิจ เพื่อให้การตรวจสอบครอบคลุมความสัมพันธ์ทางการเงินมากยิ่งขึ้น

อย่างไรก็ตาม การเชื่อมโยงข้อมูลดังกล่าวยังมีข้อจำกัดทางเทคนิค เนื่องจากระบบจัดเก็บข้อมูลของแต่ละธนาคารมีโครงสร้างแตกต่างกัน รวมถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินมีรายละเอียดและรูปแบบไม่เหมือนกัน จึงต้องร่วมกันออกแบบมาตรฐานข้อมูลให้สามารถใช้งานร่วมกันได้

เพิ่มประสิทธิภาพตรวจสอบทรัพย์สิน–หนี้สินผู้มีอำนาจ

เป้าหมายสำคัญของระบบนี้คือการสนับสนุนภารกิจของ ป.ป.ช.ในการตรวจสอบบัญชีทรัพย์สินและหนี้สินของผู้ดำรงตำแหน่งทางการเมืองและเจ้าหน้าที่รัฐ โดยเฉพาะกรณีที่ต้องตรวจสอบความสัมพันธ์ระหว่างรายได้ หนี้สิน เงินฝาก และทรัพย์สินที่บุคคลนั้นแสดงไว้

การมีข้อมูลจากธนาคารในรูปแบบมาตรฐานเดียวกัน จะช่วยให้เจ้าหน้าที่สามารถนำข้อมูลมาประกอบการตรวจสอบได้สะดวกขึ้น รวมถึงใช้ตรวจสอบความผิดปกติของข้อมูลทางการเงินและพฤติการณ์ที่อาจเกี่ยวข้องกับการร่ำรวยผิดปกติหรือการทุจริตได้

ทั้งนี้ การพบธุรกรรมหรือรายการทางการเงินที่มีข้อสงสัยไม่ได้หมายความว่าบุคคลนั้นกระทำความผิดโดยอัตโนมัติ แต่ต้องนำข้อมูลไปตรวจสอบเพิ่มเติมตามขั้นตอนและอำนาจหน้าที่ตามกฎหมาย

ธปท.และภาคการเงินเดินหน้าความร่วมมือด้านข้อมูลเพิ่มเติม

นอกจากความร่วมมือระหว่าง ป.ป.ช.กับธนาคาร 15 แห่งแล้ว ในปี 2569 ยังมีกรอบความร่วมมืออีกชุดหนึ่งที่ธนาคารแห่งประเทศไทยร่วมกับสมาคมและผู้ให้บริการทางการเงินหลายกลุ่ม เพื่อยกระดับการป้องกันธุรกรรมผิดกฎหมายและการใช้ระบบการเงินในทางที่ผิด

ธนาคารแห่งประเทศไทยระบุว่า ความร่วมมือดังกล่าวครอบคลุมสมาคมธนาคารไทยซึ่งมีสมาชิก 15 ธนาคาร สมาคมธนาคารนานาชาติ สมาคมสถาบันการเงินของรัฐ ตลอดจนผู้ให้บริการชำระเงินและผู้ประกอบธุรกิจการเงินนอกระบบธนาคาร

แนวทางการทำงานประกอบด้วยการยกระดับมาตรฐานการรู้จักลูกค้า หรือ KYC การตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า หรือ CDD และการตรวจสอบอย่างเข้มงวด หรือ EDD รวมถึงการแลกเปลี่ยนข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมธุรกรรมที่มีความเสี่ยง เพื่อสนับสนุนการตรวจจับและตรวจสอบธุรกรรมผิดปกติ

เป้าหมายสำคัญคือทำให้การตรวจสอบเส้นทางเงินมีประสิทธิภาพ

การพัฒนาระบบเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินของ ป.ป.ช. จึงเป็นอีกกลไกหนึ่งในการเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบทรัพย์สินของผู้ดำรงตำแหน่งทางการเมืองและเจ้าหน้าที่รัฐ โดยเริ่มจากการสร้างมาตรฐานข้อมูลร่วมกับธนาคาร และทยอยขยายขอบเขตข้อมูลให้ครอบคลุมผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทอื่น

ขณะเดียวกัน การเชื่อมโยงข้อมูลระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและภาคการเงินในภาพรวมยังมีเป้าหมายเพื่อให้สามารถตรวจสอบธุรกรรมที่มีความเสี่ยง ติดตามความสัมพันธ์ทางการเงิน และสนับสนุนการดำเนินการตามกฎหมายได้รวดเร็วยิ่งขึ้น

สำนักข่าววิหคนิวส์

อ้างอิง

• สำนักงาน ป.ป.ช. วันที่ 29 สิงหาคม 2568: ความร่วมมือพัฒนาระบบข้อมูลกลางกับภาคธนาคาร
• Thai PBS วันที่ 2 กันยายน 2568: ความคืบหน้าระบบ Financial Information System (FIS)
• ธนาคารแห่งประเทศไทย: กรอบความร่วมมือเพื่อป้องกันธุรกรรมผิดกฎหมายในภาคการเงิน ข้อมูล ณ วันที่ 10 กันยายน 2569

#ปปช #15ธนาคาร #เชื่อมข้อมูลการเงิน #ตรวจสอบทรัพย์สิน #ร่ำรวยผิดปกติ #ปราบปรามทุจริต #เส้นทางการเงิน #ธรรมาภิบาล #สำนักข่าววิหคนิวส์